交易所交易基金ETF可以简化您的投资组合

2019-07-11 09:47:00 来源:

许多投资者想要一个简单的“一劳永逸”投资组合,这将在增长和收入之间取得平衡。特别是如果您刚刚开始建立投资组合,交易所交易基金(ETF)提供了一种简单而便宜的方法来实现这一目标。

在我的盈利投资中,我有大量的模型组合,这些组合可以实现我的全天候业绩目标,利用股票,债券和基金(包括ETF)获得大量收益和风险控制增长。

对于ETF,您的投资组合应该加权到美国市场的最佳部门,特定股票部门的股票将随着时间的推移而提供增长和收入。因此,股票ETF分配应设定为整个投资组合的56%。我继续建议对您选择的每个基金进行大致相等的权衡。

同样的方法适用于专注于公司债券和优先股的固定收益部门,以及活跃的市政债券市场。固定收益分配应设定为44%,包括11%的现金分配。与股票型基金一样,个别固定收益ETF应均衡加权。

请注意,市政债券ETF可以在免税账户中购买。一些经纪人对此发出警告,但这样做没有任何限制。您将放弃一些免税收入优势,但该市场的总回报前景仍然令人信服。

股票分配

我将从Vanguard High Dividend Yield ETF(NYSEARCA:VYM)开始,以股息为重点进入一般市场。VYM年初至今仍表现良好,回报率超过14%。每投入10,000美元,费用为0.6%,或每年仅6美元。

这是股市的基准。现在让我们进入一个更有吸引力和更具防御性的市场领域。房地产投资信托基金继续从物业价值改善和收入增加中获益,从而推动股息增加。通过Vanguard房地产ETF(NYSEARCA:VNQ)安全地进入该行业。该ETF迄今为止的回报率为22%,费用为0.12%。

接下来我们转向公用事业市场,该市场也从基本服务业务的安全性中获益。反过来,这些也会带来丰厚的利润。该行业应该与Vanguard Utilities ETF(NYSEARCA:VPU)一起购买,该公司年初至今的回报率为15.7%,费用为0.1%。

传统上,医疗保健一直是一个可靠的增长市场。美国人继续需要越来越多的医疗保健和相关产品 - 再次提供收入保障和可靠的红利。不过,该行业受到医疗保健规则潜在政府变化的担忧影响。但这些担忧虽然有效,但仍未充分展望未来,可能远远超出2020年的选举。您可以在这里投资Vanguard Health Care ETF(NYSEARCA:VHT),其产生的回报率为10.8%。费用率为0.1%。

石油和能源市场仍然不明朗。美国以外的原油供应继续受到许多石油输出国组织(欧佩克)内部敌对行动的威胁,外部则受到对其他国家的制裁,包括对中东船舶和管道的一些袭击。在美国,页岩生产商正在抽水和基础设施运输它即将上线 - 但库存正在压低价格。

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